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大摩华鑫基金:金融科技与ESG投资相结合的应用初探

2020-07-14 09:07:13黔东南苗族侗族自治州

作者:摩根士丹利华鑫基金研究管理部 陈修竹 

一 、ESG投资在海内外金融科技广泛应用的背景之下有着更多发展机遇

ESG投资策略是近十余年来兴起的理念,它包含投资的可持续性和社会价值内涵的三个核心要素:环境、社会、公司治理 。它要求在投资决策过程中除了考虑财务回报以外,还要充分评估资产对企业和社会发展产生的影响。随着社会发展,这些非财务指标蕴含的社会意义和价值日益显著,投资人和资产管理人已逐渐认识到非财务指标在投资决策中的价值及其对社会发展所能产生的贡献。在全球范围内 ,许多国家主权基金、养老金和其他金融机构投资人都自发自愿地在投资活动中应用ESG投资理念。

相比海外,A股上市公司ESG信息披露较少,并且缺乏及时性,数据较为分散、无统一的标准,给投资带来一定难度。但在国内,信息技术发展迅猛,金融科技大数据很好的解决了ESG投资的难题。金融科技由大数据、区块链 、云计算、人工智能等新兴前沿技术带动,对传统金融行业进行颠覆式的变革,提升金融行业效率并有效降低运营成本。举例来讲,现在很多对冲基金是通过机器学习、数据挖掘来管理基金,基于大数据训练人工智能,使其拥有了不错的辅助分析、管理基金的能力。2004年后,全球的国际组织和投资机构将ESG的体系不断深化,随着人工智能和大数据等相关金融科技技术和应用的发展,ESG投资在金融科技广泛应用的背景之下有着更多发展机遇。

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